MoneyWiz3是一款全能型的理财记账软件,能够帮你记录每一笔收入和支持,让你清楚自己的钱都花在了那些地方,支持MAC、IOS、安卓、Windows多端同步记录,还能帮你管理股票和基金,有需要的用户不要错过, 赶快来下载吧!
主要特性
1、支持全平台客户端和数据同步
MoneyWiz 有 Mac OS X、iOS、安卓和 Windows 平台的客户端,配合自己家的 SYNCbits 同步服务,可以在不同平台的所有电脑和移动设备上同步数据。
只需要注册一个 SYNCbits 帐号,并在 MoneyWiz 上登录。交易记录、账户信息甚至是设置项,都可以同步至您的每一台设备。想象一下:出门在外使用手机记录消费支出,回到家在电脑上整理、分析您当天(或当月)的财务状况。
2、支持多种账户和自动计算资产
MoneyWiz 可添加的账户类型有:现金账户、储蓄卡账户、信用卡账户和贷款账户等(在线银行账户和 PayPal 只支持国外账户,并且需要用户额外订阅付费才可以使用)。在「控制面板 – 统计」中,MoneyWiz 会自动计算净值和负债,以及当月支出和收入总额。如此,轻轻一瞥,便能直观地了解到目前的资产状况。
3、丰富的报表
MoneyWiz 按账户、预算、分类、交易对象和其它类型,内置十多款报表样式。您可以选择一个关心的报表类型,直接点击图表,调整账户、分类和期限等数据,最后点击「生成」按钮就可以看到一份详细的的报告,比如:
4、支持预算&预定功能,提前掌握
制定预算是一项比较高级的财务技能,制定预算前应该先了解:自己在哪些方面消费比较随意,没有节制。而设定一个合理的预算金额,需要参考历史数据(报表)。
设定预算最重要的目的是:监控随意的消费支出行为,在进行冲动消费前,起到警醒的作用。
除了预算,MoneyWiz 的预定功能也非常实用,主要记录将来有可能会发生的交易,或者是重复的每月固定收入与支出。比如:每个月 1 号都要对手机进行充值,且每次充值的费用都是固定 150 元。
因此,可以在「预定」中新建一条支出:金额为 150,选择账户和分类,设定日期为每月 1 号。勾选「重复」并设定频繁为每月 1 次。
5、更多功能
MoneyWiz 并不限制每个功能的用法,对于每个功能的宽容度都非常高。您可以根据实际情况,在不同的场景灵活地使用它,以满足您的要求。并且除了以上介绍的那些主要特性之后,MoneyWiz 其实还有很多实用的、人性化的功能。由于篇幅原因,将不再一一介绍,这里只简单列举几项:
支持多语言(包括中文),方便中国用户使用
支持多种货币,记账时省去汇率转换的麻烦
支持 PIN 密码保护,输入密码才能查看数据
可在「设置 – 分类」中修改支出、收入分类名称
可在「设置 – 交易布局」更改记账界面的输入参数和顺序
可在「设置 – 交易对象」中添加交易对象、地点、购物网站等
支持导入 CVS 格式的数据、导出 CVS 和 PDF 格式的数据
软件功能
1、帐户–菲亚特和加密货币
帐户类型: MoneyWiz支持信用卡,支票,储蓄,贷款/抵押,投资/经纪,外汇/加密和现金/电子钱包帐户类型。您可以创建无限数量的帐户
信用卡: 添加您所有的信用卡帐户,以监控您的总负债,信用额度等。查看您为每个帐户还剩多少信用
贷款/抵押帐户:设置贷款帐户。设置金额,期限以及APR和MoneyWiz将计算一个相等的付款计划。您还可以创建一个完全自定义的付款计划,MoneyWiz会提醒您将来的所有付款,并在给您提供财务预测时将其考虑在内
2、预算案
自动预算:预算会自动监视您选择的帐户和类别,因此,当您从一个帐户中创建交易时,相关预算会自动检测到并包含该交易
预算设置:设置预算名称,金额,重复周期,图标,过渡余额,帐户和类别以监视交易
一次性和经常性:支持一次性和经常性预算。循环预算可以配置为带或不带上期余额
3、网上银行业务
银行同步:将MoneyWiz安全地连接到您的银行以进行自动交易同步
支持的银行:为超过51个国家/地区的16,000多家银行提供支持,并且每天都在增加新的银行
开放银行/ PSD2:从3.6.2版本开始,MoneyWiz也支持开放银行/ PSD2银行
查找银行:在MoneyWiz本身中查找受支持的银行。按名称,国家代码或网站地址搜索
全自动: 每小时自动同步一次。您的交易将始终是最新的
4、预定交易
账单计划: 在MoneyWiz的“计划的”部分中计划将来的账单和付款
一次或重复:创建一次或重复的计划事务。MoneyWiz支持每天,每周,每两周,每两周,每月,每年和自定义重复
交易类型:创建计划的费用(账单),收入或转移
通知: MoneyWiz将在交易到期时通知您,因此您永远不会错过任何付款
日历: 在日历上查看预定的交易。您可以滑动以浏览月份或进入特定日期
付款或跳过:单击即可付款或跳过预定的交易。当您付款时,它会显示在帐户寄存器中。当您跳过它时,它将在下一个重复周期到期
自动付款和自动跳过:您可以将交易设置为自动付款,或者如果交易位于自动下载的在线银行帐户中,则可以将其设置为自动跳过以防止重复
5、SYNCbits云同步
云同步: SYNCbits是一项云同步服务,可让您安全,自动地保持无限数量的设备同步
快速设置: 从MoneyWiz内快速简便地注册
多个帐户:支持多个SYNCbits帐户
全自动: SYNCbits在安装了MoneyWiz并登录到同一SYNCbits帐户的任何设备之间同步。它几乎是即时且全自动的
脱机工作: 即使没有互联网也可以访问您的数据。互联网连接后,SYNCbits将自动上传和下载更改。这是可能的,因为您的数据始终存储在设备上,并且SYNCbits确保将其正确同步到云中,以便所有设备始终具有相同的数据
6、安全
网上银行:您的银行登录凭据永远不会存储在MoneyWiz中。我们使用经过认证可处理敏感数据的第三方数据聚合提供程序,而我们永远不会看到或存储它们
SYNCbits:您的所有云同步数据均已使用密码和安全性答案进行加密。它也通过安全的加密连接传输。此外,如果SYNCbits检测到未经授权的访问或有人为您的SYNCbits帐户输入了错误的密码,它将通过电子邮件通知您。如果它认为您的帐户可能遭到入侵,它还会自动锁定对您帐户的访问权限,以防止任何数据泄漏
无后门加密: SYNCbits服务器上的数据使用无后门加密存储。这意味着没有适当的用户凭证就无法解密数据
PIN码输入: 您可以设置启动MoneyWiz时需要的4位PIN码。您还可以设置超时时间(以分钟为单位),之后将需要超时时间
使用教程
1、下载并安装好后,打开MoneyWiz3软件
2、点击新建账户按钮,将对您的账户收支信息实现同步
3、选择与银行或金融机构自动同步,输入您的账号即可实现所有账户信息的同步
4、手动交易记录或导入,可以对不与银行同步信息进行记录
5、选择你的账户类型,目前支持活期账户、信用卡账户等
6、确定好您的账户类型后,输入您的名称及额度即可实现账户的记录
7、点击确定按钮,即可完成所有操作,系统将会弹出一个小窗口,您可以通过它来查看您的所有信息